自年10月证监会批准公募基金投资顾问业务试点工作以来，基金投顾试点已顺利运行两周年。
为什么基金投资者需要投顾？到今天，中国公募基金已经走过了20余年。根据中国基金业协会的调查，根据中国基金业协会的调查，三家基金公司携手中国证券报于年10月共同发布的《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》显示，通过统计只主动权益类基金产品的全部万客户、5.65亿笔交易记录数据,截至年12月31日以及年3月31日的过去十五年，主动股票方向基金业绩指数累计涨幅分别高达.79%、.68%，年化收益率分别为18.02%、16.67%。而对应时间节点，历史全部个人客户的平均收益率分别仅15.44%、8.85%。大体上，投资者获得的收益不及其购买的基金业绩。尤其在今年，市场唱响“震荡”主旋律，基金普涨的局面也未能持续，买基金“轻松躺平”的时代似乎已经过去。
基金投顾之所以诞生，就是要解决“基金赚钱而基民不赚钱”的问题。与传统基金销售模式不同，基金投顾站在买方立场，更加 良好表现的背后，是嘉实财富投顾“为客户好”的执着信念、独特的基因与禀赋，以及对市场的深度认知与思考。
(一)拥抱权益投资大时代，坚定布局优质权益基金管理人
嘉实财富在业内较早提出“权益投资大时代已经来临”的判断，并积极引领客户加大对权益基金的配置，经过精心优选，坚定引导客户布局优质权益类资产。
天天基金网数据显示，年股票基金投资者的平均收益率超过14%，这比某机构公布的年股民平均3.6%的收益要高很多。万得数据则显示，统计偏股基金指数、股票指数的累计回报和最大回撤等数据发现，从累计回报来看，基金滚动三年的累计回报已经处于基金指数成立以来的90%分位数以上，而且年以来，偏股基金的收益率全面高于各大股票指数。
偏股基金指数和主要股票指数三年滚动累积收益率
数据来源：万得，数据区间：年10月31日至年10月31日
截至年9月底，偏股型公募基金在嘉实财富投顾客户的各类型账户中占比近60%。我们相信，提升权益类资产的配置比例，长期来看是助力投资者提升回报的有效方式。
(二)着眼长期，弥合产品回报与投资者回报的鸿沟
嘉实财富投顾始终以提升“投资者回报”为服务落脚点。背靠嘉实基金22年深厚的投研底蕴，我们打造出全市场严选、丰富而多元的产品货架，通过创新型投顾组合的构建，努力为解决“基金挣钱而基民不挣钱”的行业痛点探索可行的道路。
截至年12月10日，嘉实财富管理型投顾组合交出了一份亮丽的答卷。其中神鹿1号组合自运作起始日(年3月10日)以来的收益率达到60.43%；金牛组合自运作起始日(年12月24日)以来的收益率达到74.09%。
注：以上数据来源嘉实财富，截至/12/10，年化收益、年化波动率、退大回撤均为各组合成立以来，不可比。沪深、长明纯债指数统计区间为自/12/24日以来。本图表不构成任何投资建议或承诺，亦不作为任何法律文件。投顾组合过往业绩并不预示其未来表现，历史业绩仅供参考。不保证
组合一定盈利，也不保证最低收益或本金不受损失。
我们经过研究发现，“基金挣钱而基民不挣钱”的直接原因是投资者“管不住手”。因此，嘉实财富投顾也十分 通过参与具有持有期设置的基金投顾组合服务，投资者买入的是一揽子的持有期公募股票基金。从长期来看，这将有助于引导客户养成长期投资和价值投资的好习惯。
(三)贴心陪伴，做有温度的财富管理专家
目前，国内基金投顾以线上智能投顾为主，在“投”上保持了专业性，在“顾”上却容易有所欠缺。“三分投，七分顾”越来越成为决定基金投顾竞争力的行业共识。
嘉实财富坚守“好金融·常陪伴”的品牌主张，强调在提供专业的投资解决方案以外，贴心的服务陪伴同样必不可少。我们坚定相信陪伴的价值，开展形式多样的投教活动，通过线上直播+线下分享会的形式，向客户提供高质量的陪伴服务，为客户提升投后体验，助力投资者充分理解与践行长期投资、价值投资和理性投资。
在陪伴客户分享上涨喜悦、分担下跌焦虑的路上，我们收获了一批客户的信任，让我们更加坚信以“为客户好”为出发点终将带来双赢。投资时常面临逆人性的考验，贴心的投教则是顺人性的陪伴。用顺人性的陪伴做逆人性的投资布局，我们相信可以帮客户达成“知行合一”、“赚得舒心”。
好的基金投顾应该是什么样的？怎样才能给投资者创造更好的回报？以两周年为起点，嘉实财富投顾将在此持续探索、持续深耕。
以上图为嘉实财富提供授权中国网财经使用
